金融科技、區塊鏈、朱永光

創投視角》台灣發展區塊鏈的契機與機會

朱永光
2018/10/17
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文/美商中經合集團董事總經理 朱永光

區塊鏈,2018年全球科技最火紅的關鍵字,一個被認為是顛覆未來生活與交易基礎的底層技術,在比特幣與其他虛擬加密貨幣所帶來的巨大衝擊下,已深受大眾矚目,然而真正值得期待的卻是區塊鏈在未來所能帶來的無限可能。除了金融領域外,包括物聯網、數位資產、公共決策、共享經濟、醫療和娛樂等領域,都有可能在區塊鏈技術帶動下,產生全新的商業模式與生態環境。

從一個創投的視角來看,美國、中國、台灣的產業發展與投資機會,台灣在區塊鏈浪潮中,擁有特殊的地位與發展優勢: 高素質的技術人才與成本競爭力,且台灣地處亞洲市場中心,可快速連結中國與東南亞市場,加上目前各國法令的不確定性,更引導了資源集中在台灣的可能性,因此我們更應該關注如何用更健康與長遠的角度,打造區塊鏈的市場生態與法規環境。

區塊鏈技術,在比特幣與其他虛擬加密貨幣帶來的ICO浪潮後,進入了一下個維度的底層技術與市場開發時期,針對區塊鏈產業的發展,從中經合投資團隊20幾年的經驗與觀察,歸納了三個面向。

一、硬體市場成長動能趨緩:虛擬加密貨幣ICO的熱潮,激發了晶片端與相關硬體產業鏈的需求,在過去2年中創造了巨大收益,成就像是nVidia,Bitmain等公司市值的大幅推升。隨著ICO的瘋狂降溫,市場投機回歸理性,硬體投資在挖礦端的邊際效益降低,整體硬體市場成長動能趨緩。 

二、技術層發展開始萌芽:除了虛擬貨幣運行的區塊鏈基礎架構已逐步完備外。許多新創公司也開始專注在解決包括傳輸速度、儲存、安全等技術方面的挑戰,以及應用層面上如智慧合約、電子錢包、數位身份認證/數位資產及數位簽名等延伸服務元件等,將區塊鏈底層技術的支持更加完備,將其服務延伸至其他領域。 

三、應用場域多,仍缺乏殺手級應用:虛擬加密貨幣是帶起區塊鏈產業的第一個應用。區塊鏈後續應用層面廣泛,包括娛樂產業 (遊戲、票務、音樂智財等)、金融科技 (投資/保險/電子錢包/法規遵循/支付/金融服務)、社交網絡 (如招募人事)、公部門 (身份證/擁有權人)、供應鍊及物流 (備貨量/倉儲/配送)、健康醫療 (保險/數據管理)等,都可採用區塊鏈的技術簡省成本,並提升效率。各產業的龍頭公司,有機會在未來扮演火車頭角色,成為區塊鏈的先行者,目前仍缺乏區塊鏈技術的下一個殺手級應用,我們也持續在觀察市場應用面的發展,適時提供新創公司的協助。

在區塊鏈的投資策略上,我們著重於應用面與技術面的共同發展,專注在關鍵技術的投資與應用面的布局,以下就中經合已經在台灣所投資的區塊鏈相關公司為例作說明。就關鍵技術而言,數位資產管理就是區塊鏈最革命性應用的一種,如Bitmark,即是全球第一個數位資產管理與交易平台,扮演未來區塊鏈演進的重要角色。而支持技術框架上的 (資訊) 安全,則是任何作業系統最基本最重要的需求,如提供加密技術與相關解決方案的GoTrust,能協助強化整體基礎架構,活化應用市場。

其次,在產業應用方面,中經合也看到包括金融科技 (FinTech)、健康醫療 (HealthCare)、社交網絡 (Social Network),以及供應鏈與物流 (Supply Chain & Logistics) 四大領域上未來區塊鏈的潛力:

一、金融科技 (FinTech):區塊鏈技術應用中最顛覆傳統市場樣貌及影響未來發展趨勢的領域。不僅是金融服務,也重新定義並打造了全新的應用程式、交易流程、相關金融產品及商業模式。諦諾科技 (Adenovo) 即是運用區塊鏈開發的債券服務平台,為借貸雙方帶來更有效率的服務,同時優化使用者經驗。

二、健康醫療 (HealthCare):區塊鏈技術扮演了協助應用對象間數據管理及交換使用的重要角色,能大幅降低因醫保詐騙產生的醫療成本,同時追蹤藥物供應鏈,確保數據在流動過程中的正確性。結合AI技術的健康保險平台Knowtions,即能協助保險公司將醫療數據轉換成可評估理賠標準的內容。又如慧康科技 (Health2Sync;H2) ,提供患者健康數據管理的平台,提供即有的25萬使用者安全地取得同時管理個人健康數據。

三、社交網絡 (Social Network):結合區塊鏈與虛擬貨幣的整合性服務,同時擁有強大的安全保護 性,帶來完全去中心化的社交內容,及全新符合時代需求的盈利模式。如提供On-Demand專業軟體服務的交易平台Codementor,即在研發整合區塊鏈技術解決方案與服務,協助軟體工程師維護其專業履歷及關係之資歷。

四、供應鏈與物流 (Supply Chain & Logistics):整合區塊鏈技術的供應鏈可讓各環節服務/運輸/儲存商更有效率地紀錄同時管理價格、日期、位置、品質、認證,以及其他相關資訊。如提供智慧家庭能源管理解決方案的聯齊科技 (NextDrive),即是運用區塊鏈於能源管理的最佳案例。

我們正在等待下一波區塊鏈的浪潮,並做好相關準備。區塊鏈產業要能夠真正的普及,還須相關產業上下游的的參與法規環境的建立,政府法規與監管也須權衡產業發展與金融穩定之平衡,提出適切的條例,成為發展未來自由市場的助力。身為美中台三地的跨境投資者,中經合持續觀察區塊鏈產業在三個地區的發展,同時在台灣注入相關資源,期待未來台灣將成為亞洲區塊鏈技術研發的重要腹地。

 

本文為作者評論意見,不代表《台灣數位匯流網》立場

圖片來源:TDC NEWS翻拍重製

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朱永光
專業領域:創業投資及基金管理業務,擁有近20年新事業開發及投資經驗。 格言:在事業發展的旅程中,無論身處順境或逆境,都要「莫忘初衷」!